Menganggap investasi Reksadana merupakan investasi yang mudah sah-sah saja tetapi jangan sampai bingung ketika Anda berhadapan dengan fund fact sheet. Dokumen satu lembar yang berisi ringkasan laporan produk Reksadana ini diterbitkan oleh Manajer Investasi dan bank kustodian.
Sudah menjadi tanggung jawab investor untuk mencermati isi fund fact sheet yang diberikan setiap akhir bulan ini. Berdasarkan laporannya Anda bisa mengambil keputusan apakah akan melanjutkan investasi atau tidak. Bagaimana cara membacanya dengan benar pun perlu diketahui.
Cara Membaca Fund Fact Sheet saat Investasi Reksadana
Investasi Reksadana adalah jenis instrumen investasi dengan bebas diperdagangkan. Anda bisa menyimpan Reksadana atau menjualnya kembali demi mendapatkan keuntungan. Mengingat adanya perdagangan maka keputusan yang diambil untuk menjual, membeli atau mengalihkannya sangat penting.
Anda yang menyadari bahwa keputusan sangat berharga harus bisa membaca laporan kinerjanya dengan benar. Karena itulah fund fact sheet berperan krusial dan perlu diperhatikan. Cara membaca fund fact sheet yang benar dan dapat diikuti adalah sebagai berikut:
-
Mengecek Nilai Aktiva Bersih (NAB) Reksadana
NAB merupakan nilai total dari investasi yang telah Anda lakukan. Nilai ini tentunya akan berubah seiring bertambahnya waktu dan harus dicek. Penghitungan NAB dilakukan setiap hari atau dalam periode tertentu sesuai dengan harga pasar dari aset portofolio.
Nilainya sudah dihitung dan dikurangi dari beban biaya seperti pengelolaan, bank kustodian, sampai pajak. Jadi NAB yang tertera pada fund fact sheet merupakan nilai yang bebas pajak.
-
Membaca Informasi Unit Penyertaan
Selain NAB Anda juga perlu mengetahui unit penyertaan. Informasi ini menggambarkan nilai satuan Reksadana dalam hitungan per unit. Acuan nilainya adalah tingkat penjualan dan pembelian Reksadana tertentu.
Mengapa unit penyertaan ini penting dalam Reksadana karena fluktuasi yang terjadi akan mendatangkan keuntungan atau justru kerugian.
-
Performa Reksadana secara Historis
Selanjutnya adalah informasi mengenai kinerja Reksadana secara historis dalam periode tertentu. Berdasarkan informasi ini Anda akan tahu apakah investasi yang dilakukan dalam waktu tiga atau enam bulan terakhir sudah menghasilkan keuntungan
Berawal dari laporan ini Anda setidaknya bisa mengetahui pola kinerja Reksadana dan tahu apakah akan terus melanjutkan investasi atau tidak.
-
Alokasi Dana Investasi
Manajer Investasi bekerja untuk mengalokasikan dana investor Reksadana. Sedangkan investor dapat membaca alokasi dana mereka melalui fund fact sheet. Laporan soal alokasi ini tidak boleh luput dari perhatian Anda.
Laporan alokasi ini akan memudahkan Anda untuk menyesuaikan kembali tujuan investasi dan profil risiko. Pada saat alokasinya dirasa kurang tepat dengan tujuan investasi dan profil risiko maka perlu dilakukan perubahan. Anda bisa berkonsultasi kembali soal alokasi ini kepada Manajer Investasi.
-
Perbandingan Kinerja Reksadana Sejenis
Benchmark dalam Reksadana juga dilaporkan dalam fund fact sheet dan perlu dicermati. Benchmark yang merupakan tolak ukur dalam Reksadana yang menjadi acuan kinerjanya. Setiap Reksadana memiliki benchmark yang berbeda oleh karena itulah kinerja yang lebih detail akan terlihat di fund fact sheet.
Sudahkah Anda mengecek kelima hal ini setiap membaca fund fact sheet Reksadana? Selain membaca laporan, mitra tempat Anda mengakses produk Reksadana juga perlu diperhatikan.
Temukan Produk Reksadana Melalui Aplikasi digibank by DBS
Investasi Reksadana adalah pilihan investasi tepat bagi Anda yang tidak memiliki banyak waktu untuk memantau perkembangannya. Selama berinvestasi di mitra yang tepat maka aktivitas investasi akan lancar, seperti melalui Aplikasi digibank by DBS.
Anda akan mendapatkan pengalaman investasi yang praktis. Aplikasi digibank by DBS akan memberikan keuntungan kepada Anda sebagai berikut:
-
Penawaran Produk Terlengkap Lebih dari 50 Pilihan
Anda bisa mendapatkan penawaran 50 lebih produk Reksadana yang dipilih secara selektif. Banyaknya produk berkualitas akan membuat aktivitas investasi Anda semakin nyaman. Tidak perlu bingung ketika harus menjual, membeli atau mengalihkan Reksadana karena selalu ada produk yang tepat untuk dipilih.
-
Reksadana Sesuai Kategori
Merasa bingung mana produk Reksadana yang tepat dari banyaknya penawaran ini? Anda juga akan dipermudah dengan memilih berdasarkan kategori yang telah disediakan Aplikasi digibank by DBS. Tiga kategorinya adalah Kinerja Terbaik, Scoring Terbaik dan terakhir produk Terpopuler.
-
Dana Investasi Mulai dari 100 Ribu Rupiah
Investasi melalui Aplikasi digibank by DBS tidak perlu dana yang besar sampai ratusan juta. Investasinya hanya membutuhkan dana mulai dari 100 ribu rupiah saja. Dana yang tergolong terjangkau ini tentunya tidak akan memberatkan Anda dalam keuangan bulanan.
-
Akses Pembelian Reksadana Berkala
Mengatasi lupa berinvestasi, Aplikasi digibank by DBS juga telah menyiapkan fitur pembelian berkala. Melalui fitur ini Anda bebas menentukan nominal dan tenor investasi, jadi Anda transaksi lebih fleksibel setiap bulannya karena pembelian berkala ini bisa di on-off kapan saja.
-
Akses Transaksi dan Registrasi di Satu Platform
Transaksi baik jual, beli dan switch Reksadana bisa Anda dilakukan di satu aplikasi tanpa berpindah. Begitu juga jika Anda ingin membuat Single Investor Identification (SID) bisa melakukannya melalui Aplikasi digibank by DBS.
Cara membaca fund fact sheet yang benar bisa Anda lakukan mulai dari sekarang. Ketika laporan ini muncul di akhir bulan, cek mulai dari NAB, unit penyertaan, kinerja historis, alokasi dana dan perbandingan kinerja produk.
Fund fact sheet bisa Anda baca langsung ketika investasi Reksadana melalui Aplikasi digibank by DBS. Laporannya tidak pernah terlambat sehingga Anda dapat mengambil langkah investasi yang tepat secara cepat. Instal aplikasinya sekarang juga dan dapatkan semua keunggulan investasi melalui aplikasi digital banking ini.
